Von der Akquisitionsfinanzierung über Nachrangdarlehen bis zum Wachstumskapital — wir strukturieren maßgeschneiderte Finanzierungslösungen für mittelständische Unternehmen im DACH-Raum.
Ob Unternehmenskauf, Nachfolge oder Expansion — jede strategische Entscheidung braucht die passende Finanzierung. Doch die Finanzierungslandschaft ist komplex: Bankdarlehen, Mezzanine-Kapital, Nachrangdarlehen, Fördermittel, Beteiligungskapital und Verkäuferdarlehen bieten zahlreiche Möglichkeiten, die richtig kombiniert werden müssen.
ORBITON analysiert die wirtschaftliche Situation Ihres Unternehmens, identifiziert die optimale Kapitalstruktur und verhandelt mit Banken, Förderinstituten und alternativen Kapitalgebern — damit Sie die bestmöglichen Konditionen erhalten.
Strukturierung kompletter Übernahmefinanzierungen mit Senior-Darlehen, Mezzanine-Tranchen und Eigenkapitalkomponenten. Wir verhandeln mit Banken und Finanzierungspartnern die optimale Struktur für Ihren Unternehmenskauf — von der Due Diligence bis zum Closing.
Nachrangdarlehen schließen die Lücke zwischen Senior-Debt und Eigenkapital. Als Mezzanine-Kapital verbessern sie die Eigenkapitalquote und ermöglichen Transaktionen, die mit reiner Bankfinanzierung nicht darstellbar wären. Wir kennen die relevanten Mezzanine-Fonds und strukturieren die passende Tranche.
Für Expansion, Internationalisierung oder Buy-and-Build-Strategien: Wir beschaffen Wachstumskapital durch Beteiligungsfinanzierungen, Investitionskredite oder Betriebsmittellinien — abgestimmt auf Ihren Businessplan und die Wachstumsdynamik Ihres Unternehmens.
Nicht jedes Unternehmen verfügt über klassische Sicherheiten wie Immobilien oder Maschinen. Wir identifizieren Finanzierungspartner, die auf Basis von Cashflow, Bonität und Geschäftsmodell finanzieren — darunter Bürgschaftsbanken, KfW-Programme und spezialisierte Kreditfonds.
Vom klassischen Investitionskredit über Betriebsmitteldarlehen bis zum Konsortialdarlehen für größere Volumina: Wir strukturieren Unternehmensdarlehen, vergleichen Konditionen verschiedener Kreditgeber und begleiten den gesamten Prozess von der Anfrage bis zur Auszahlung.
Für MBO, MBI und familieninterne Nachfolgen kombinieren wir Bankfinanzierung, Verkäuferdarlehen, KfW-Fördermittel und Mezzanine-Kapital zu tragfähigen Modellen — damit der Generationswechsel finanziell auf solidem Fundament steht.
Wir analysieren Ihr Vorhaben, die wirtschaftliche Ausgangslage und ermitteln den konkreten Kapitalbedarf — differenziert nach Eigenkapital, Fremdkapital und Mezzanine.
Wir erstellen ein professionelles Finanzierungsmemorandum und entwickeln die optimale Finanzierungsstruktur — mit konkreten Tilgungsszenarien und Sensitivitätsanalysen.
Wir sprechen gezielt Banken, Förderinstitute und alternative Kapitalgeber an, holen Angebote ein und verhandeln die besten Konditionen — Zinssätze, Tilgungsstrukturen, Covenants und Sicherheiten.
Wir koordinieren die Vertragsverhandlungen, prüfen die Kreditverträge und begleiten Sie bis zur finalen Auszahlung — damit alles termingerecht und reibungslos abläuft.
Ein Nachrangdarlehen ist ein Kredit, der im Insolvenzfall erst nach den vorrangigen Gläubigern bedient wird. Es eignet sich besonders zur Schließung von Finanzierungslücken bei Unternehmenskäufen, wenn die Bankfinanzierung nicht den gesamten Kaufpreis abdeckt. Nachrangdarlehen werden häufig als Mezzanine-Kapital eingesetzt und verbessern die Eigenkapitalquote des Unternehmens.
Sicherheitenfreie Kredite sind für Unternehmen mit starkem Cashflow und guter Bonität verfügbar. ORBITON unterstützt bei der Identifikation geeigneter Kapitalgeber — darunter Förderprogramme der KfW, Bürgschaftsbanken und spezialisierte Mezzanine-Fonds, die Finanzierungen ohne klassische Sicherheiten anbieten.
Die Kosten hängen von der Struktur ab: Senior-Darlehen liegen typischerweise bei 3–6 % p.a., Mezzanine-Tranchen bei 8–14 % p.a. Hinzu kommen Bearbeitungsgebühren und ggf. Equity-Kicker. ORBITON strukturiert die optimale Kombination aus Fremd- und Eigenkapital, um die Gesamtfinanzierungskosten zu minimieren.
Ja, durch Leveraged-Buy-Out-Strukturen: Eine Kombination aus Bankdarlehen (50–70 %), Verkäuferdarlehen (10–20 %), Mezzanine-Kapital (10–20 %) und ggf. KfW-Fördermitteln kann den Eigenkapitalbedarf auf 10–20 % des Kaufpreises reduzieren.
Für Unternehmensnachfolgen stehen unter anderem zur Verfügung: KfW ERP-Gründerkredit (bis 125.000 €), ERP-Kapital für Gründung (bis 500.000 €), Bürgschaften der Bürgschaftsbanken (bis 80 % Ausfallbürgschaft), sowie landesspezifische Förderprogramme wie die L-Bank (Baden-Württemberg).
Senior-Darlehen sind erstrangige Bankfinanzierungen mit den niedrigsten Zinsen (3–6 %), aber erfordern Sicherheiten. Mezzanine-Kapital steht zwischen Eigen- und Fremdkapital — höhere Zinsen (8–14 %), dafür flexiblere Konditionen. Nachrangdarlehen werden im Rang hinter dem Senior-Darlehen bedient, gelten aber wirtschaftlich oft als eigenkapitalähnlich.
In einem kostenlosen Erstgespräch analysieren wir Ihren Finanzierungsbedarf und zeigen Ihnen konkrete Optionen auf — unverbindlich und vertraulich.
Kostenloses Erstgespräch vereinbaren →Andreas Fischer · af@orbiton.de · +49 151 46455384
Was tun, wenn die Bank ablehnt? Nachrangdarlehen, Factoring und andere Lösungen auch bei eingeschränkter Bonität.
Unternehmensfinanzierung ohne Sicherheiten — wie Mezzanine-Kapital die Lücke zwischen Bankkredit und Eigenkapital füllt.