Kann ich meine Betriebsimmobilie für eine Nachrangfinanzierung nutzen?

Ja — wenn die Betriebsimmobilie bereits mit einer erstrangigen Grundschuld belastet ist, kann der verbleibende Beleihungswert (typischerweise bis 80% des Verkehrswerts) für eine nachrangige Finanzierung genutzt werden. ORBITON analysiert den verfügbaren Beleihungsraum und identifiziert geeignete Nachrangkapitalgeber.

Welche Kapitalgeber geben Nachrangfinanzierungen auf Immobilien?

Spezialisierte Mezzanine-Fonds, Family Offices, Debt Funds und Crowdinvesting-Plattformen finanzieren nachrangig auf Immobilien. Die Hausbank gibt in der Regel keine zweite Grundschuld auf die eigene erstrangige Finanzierung. ORBITON hat Zugang zu einem Netzwerk spezialisierter Nachrangkapitalgeber.

Was kostet eine nachrangige Immobilienfinanzierung?

Nachrangige Immobilienfinanzierungen kosten typischerweise 6–12% p.a., abhängig von Lage, Zustand, Nutzung und Beleihungsauslauf. Laufzeiten: 2–5 Jahre, oft endfällig. ORBITON vergleicht Angebote mehrerer Nachrangkapitalgeber und verhandelt die besten Konditionen.

Nachrang auf Immobilien: Nachrangige Grundschuld & Immobilienfinanzierung

Q: Was ist ein Nachrang auf Immobilien?

Bei einem Nachrang auf Immobilien wird eine zweite (nachrangige) Grundschuld auf eine Immobilie eingetragen. Im Verwertungsfall wird der nachrangige Gläubiger erst nach dem erstrangigen (meist der Hausbank) bedient. Dafür bietet der Nachranggläubiger höhere Finanzierungsbereitschaft gegen höhere Zinsen. Im Mittelstand ermöglicht das zusätzliche Liquidität aus bestehenden Immobilien.

Betriebsimmobilien als Finanzierungsreserve

Viele mittelständische Unternehmen besitzen Betriebsimmobilien (Produktionshallen, Lager, Bürogebäude) mit erheblichem Wert — und nutzen dieses Kapital nicht. Die Hausbank hat die erstrangige Grundschuld, aber bis zum maximal beleihnungsfähigen Wert (oft 80% des Verkehrswerts) gibt es Spielraum für eine nachrangige Finanzierung.

ORBITON strukturiert nachrangige Immobilienfinanzierungen für Mittelständler die kurzfristig Liquidität benötigen, ohne ihre Betriebsimmobilie zu verkaufen — und ohne die Hausbankbeziehung zu belasten.

Wie funktioniert Nachrang auf Immobilien?

Schritt 1: Beleihungsraumanalyse

ORBITON analysiert den aktuellen Verkehrswert der Immobilie, die bestehende erstrangige Grundschuld und den verbleibenden Beleihungsraum. Beispiel: Immobilienwert 2 Mio. EUR, erstrangige Grundschuld 1,2 Mio. EUR → Nachrangpotenzial bis ca. 400.000 EUR (80% Beleihungsauslauf).

Schritt 2: Kapitalgeber identifizieren

Spezialisierte Mezzanine-Fonds, Debt Funds und Family Offices finanzieren nachrangig auf Gewerbeimmobilien. ORBITON kennt den Anbietermarkt und matcht Ihr Objekt mit den passenden Kapitalgebern.

Schritt 3: Strukturierung und Notartermin

Das Nachrangdarlehen wird vertraglich vereinbart, die zweite Grundschuld wird notariell eingetragen. ORBITON koordiniert alle Beteiligten — Erstgläubiger (Hausbank), Nachranggläubiger, Notar.

Einsatzgebiete

Liquiditätsbeschaffung: Kurzfristig Kapital aus der Immobilie freisetzen
Wachstumsfinanzierung: Expansion ohne neue Bankschulden
Brückenfinanzierung: Überbrückung bis zu einem geplanten Immobilienverkauf oder Refinanzierung
Eigenkapitalstärkung: Nachrangkapital verbessert Kreditwürdigkeit für parallele Bankfinanzierungen
Sale-and-Lease-Back-Ergänzung: Wenn ein vollständiger SLB nicht gewünscht ist, nur Nachrang auf einen Teil des Werts

Häufige Fragen

Was ist ein Nachrang auf Immobilien?

Eine zweite (nachrangige) Grundschuld auf eine bereits belastete Immobilie. Der Nachranggläubiger wird im Verwertungsfall erst nach dem Erstgläubiger (Hausbank) bedient — dafür bietet er höhere Finanzierungsbereitschaft und höhere Zinsen.

Kann ich meine Betriebsimmobilie für Nachrangfinanzierung nutzen?

Ja, wenn Beleihungsraum vorhanden ist. ORBITON analysiert den verfügbaren Spielraum (typisch: bis 80% des Verkehrswerts) und findet den passenden Nachrangkapitalgeber.

Was kostet Nachrang auf Immobilien?

Typischerweise 6–12% p.a., Laufzeit 2–5 Jahre, oft endfällig. Höher als Senior Debt wegen des Nachrangrisikos — günstiger als reines Mezzanine ohne Immobiliensicherheit.

Muss die Hausbank zustimmen?

In den meisten Kreditverträgen ist eine Negativklausel enthalten, die weitere Belastungen ohne Zustimmung verbietet. ORBITON prüft den Kreditvertrag und klärt die Zustimmungsfrage mit der Hausbank.